Как начать бизнес по автострахованию

Как открыть страховую компанию, страховое агентство или страхового брокера?

Как начать бизнес по автострахованию

Если Вы находитесь на данном сайте, значит, скорее всего, у Вас есть вопросы по страховому бизнесу, например: «Как открыть филиал страховой компании по автострахованию (ОСАГО, КАСКО) и другим видам? Как открыть страховое агентство с нуля? Как открыть страхового брокера и работать с разными страховыми компаниями?» Если это так, поздравляем Вас! Далее мы будем разбираться, как это сделать.

Страховая компания или страховое агентство?

Для начала надо определиться с терминологией.

Важно понимать, что под «страховой компанией» понимается субъект рынка, ведущий свою деятельность по заключению договоров страхования, а также по организации процесса выплат по полисам.

Кроме того, сами страховщики, например, «Ингосстрах», «Росгосстрах», «РЕСО» и другие в соответствии с законодательством обязаны иметь минимальный уставный капитал для осуществления деятельности в размере от 120 млн.рублей.

Поэтому, если Вы хотите заниматься бизнесом по автострахованию (ОСАГО, КАСКО) и другим продуктам, то, скорее всего, Вам интересно не то, как открыть саму страховую целиком, а то, как открыть представительство, филиал, офис страховой компании на основании агентского договора о сотрудничестве, то есть — организовать страховое агентство или бизнес страхового брокера.

Далее мы подробно будем разбираться в трех существующих вариантах, как это сделать: открыть компанию по страхованию самостоятельно или по системе франчайзинга, или по бизнес-плану страхового агентства.

Открыть агентство по страхованию или страхового брокера самому

1 способ
Как открыть бизнес самостоятельно? Владелец страхового бизнеса (агентство или брокер) — это предприниматель, который сам или с привлечением персонала занимается консультированием частных лиц и организаций, помогает выбрать оптимальный вариант страхования и получает за это комиссионное вознаграждение от компаний. Другими словами, эта деятельность по сути является формой малого бизнеса, которая, по нашему опыту, не требует первоначальных инвестиций. Итак, как открыть страховое агентство или брокера самому?

Самый простой алгоритм, чтобы открыть страховую компанию (агентство или брокера):

  1. Решить сколько компаний Вы будете представлять,
  2. Выбрать правильные для сотрудничества компании,
  3. Взять комплект учредительных документов,
  4. Придти в компанию,
  5. Внимательно и правильно заполнить анкету кандидата,
  6. Пройти собеседование, доказав свою полезность для компании,
  7. Заполнить заявление о приёме,
  8. Пройти проверки службой безопасности и внутреннего контроля,
  9. Выбрать перспективные продукты,
  10. Подписать агентский договор,
  11. Получить нужные полисы,
  12. Наладить стабильный поток клиентов, заняться их привлечением,
  13. Консультировать заинтересованных людей, оформлять договоры,
  14. Организовать финансовые потоки, вовремя сдавать деньги,,
  15. Получать своё вознаграждение за каждый полис.

На практике, конечно, встречается много дополнительных вопросов и «подводных камней». Другими словами, к сожалению, не достаточно просто сказать себе «Хочу открыть страховое агентство по автострахованию и другим видам» и подписать пару договоров со страховщиками. От этого денег в кармане не прибавится.

Важно понимать, что собственное представительство страховых компаний (своё страховое агентство) — это серьезный бизнес, для которого нужны и клиенты для страхования, и внедрение технологий продаж в страховании и т.д.

Ведь бизнес может приносить большие деньги при правильном подходе к организации бизнес-процессов и внутренней организационной и финансовой структурах.

Открыть страховую компанию с помощью франчайзинга

2 способ.
Нас часто спрашивают: «Как открыть страхового брокера по ОСАГО, КАСКО и другим видам максимально быстро и просто? Как открыть страховую компанию с минимальными вложениями?» Решение есть!

Франчайзинг страхового бизнеса — это вид сотрудничества, по которому владелец высокодоходного бизнеса (франчайзер) передает своему новому партнёру (франчайзи) информацию о том, как работает данный бизнес, помогает организовать все бизнес-процессы, предоставляет клиентов, а также разрешает пользоваться своим брендом.

Другими словами, Вы получаете готовый работающий бизнес и начинаете зарабатывать деньги вместо того, чтобы тратить время, нервы и силы на «изобретение велосипеда», организуя бизнес самостоятельно.

Если не хочется самостоятельно разбираться в организации бизнеса брокера, а хочется скорее начать зарабатывать, тогда Вам подойдет франшиза страховой компании.

Да, покупка бизнес-модели и обучение стоит денег, но, как показывает практика, за сэконмленное время (6 месяцев — 1 год) франчайзи успевают заработать больше, чем они вложили в её покупку. Ведь известно, что время — это деньги. По крайней мере, это справедливо, если тот бизнес в страховании, франчайзинг которого Вы покупаете, является проверенным и высокодоходным.

Стоить отметить, что, как правило, только на самом деле высокодоходные и проверенные агентства и брокеры предоставляют франчайзи клиентов. Поэтому при выборе франчайзера важно обращать внимание на этот нюанс.

Если Вы хотите открыть агентство или брокера, заполните форму ниже!
Узнайте условия и стоимость готового страхового бизнеса с опытом работы 10 лет:

Работа по бизнес-плану страховой компании

3 способ
Не секрет, что многие (особенно начинающие) предприниматели верят, что открыть страховую компанию можно по некоему бизнес-плану. В Интеренете существует огромное количество различных бизнес-планов страховых компаний (страховых агентств, страховых брокеров).

Кто имеет достаточный опыт в бизнесе, понимает, насколько далеки любые даже практически идеальные бизнес-планы от суровой действительности конкурентной борьбы на настоящем рынке.

Есть даже поговорка: «Ни один бизнес-план не выдержал столкновения с реальностью», поэтому предлагать еще одну «фантазию» на тему «Как бы оно могло быть хорошо, если бы было правдой» в виде бизнес-плана страховой компании — мы на нашем сайте не будем, однако, остановимся на основных ключевых моментах бизнес-модели любого успешного страхового брокера или агентства, дабы у Вас, уважаемый постетитель сайта, сложилось правильное понимание работы в страховании.

Некоторые плюсы бизнеса по страхованию:

  1. Дополнительный доход к зарплате по основному месту работы,
  2. Начать собственный страховой бизнес — с нуля и минимальными вложениями,
  3. Свободный рабочий график вместо жесткого расписания,,
  4. Возможность самостоятельно выбирать даты и продолжительность отпусков,
  5. Стать руководителем, делегировать, нанять персонал,
  6. И так далее…

Таким образом, сфера страхования открывает много дверей и даёт выбор. Для одних — это возможность получить дополнительный заработок. Для других — это шанс начать свой бизнес с нуля. Как для Вас? Решать только Вам.

Почему свое агентство или брокер — это бизнес с минимальными вложениями?

  1. Не надо покупать товар/оборудование для торговли,
  2. Не надо снимать офис/платить за аренду,
  3. Не надо нанимать высокооплачиваемых работников/специалистов,
  4. Не надо закупать сырьё/технологии,
  5. Не надо покупать производственное оборудование.

А Вы знаете, сколько миллиардов заработали агенты и брокеры за 2014 год? Смотрите видео!

Нравится данная идея бизнеса? Хотите попробовать открыть офис страховой компании или еще сомневаетесь? Известно, что самый лучший способ понять — это проверить! А самый безопасный — проверить бесплатно! Вы познакомитесь со спецификой этого бизнеса. И даже поймете, как открыть офис страховой компании!

Пройдите наш курс — от профессионалов с опытом 10 лет в страховании. Вы получите ценные советы и опыт от профессионалов — владельцев страхового бизнеса с 10-летним стажем управления.

И сможете выполнить практические задания для максимального результата.
Участие свободное, оплаты не требует!

Получение материалов добровольное, ни к чему не обязывает.

Отписаться можно в любой оммент.

-Материал подготовлен на основании статей ипубликаций главного тренера центра подготовкистраховых агентов «Страховой Спецназ»

Юзефовича Константина

Источник: https://Yuzefovich.com/blog/kak-otkryt-strakhovuyu-kompaniyu/

Франшиза страховой компании: с чего начать, преимущества

Как начать бизнес по автострахованию

Бизнес юрист > Открытие бизнеса > Франчайзинг > Франшиза страховой компании: с чего начать, преимущества

Открытие бизнеса по франшизе предполагает передачу прав на продажу имеющихся продуктов, товаров или предоставляемого вида услуг другой стороне.

У организации бизнеса по франшизе есть немало преимуществ для обеих сторон.

Для продающего (франчайзера) – это возможность расширения бизнеса, для покупающего права (франчайза) – начать собственный бизнес с минимальными рисками и даже при отсутствии опыта.

Преимущества бизнеса по франшизе

Перечислим преимущества открытия бизнеса по франшизе:

Бизнес по франшизе

  • Минимизация рисков. Франчайз получает модель готового проверенного бизнеса, опробованного и доказавшего свою доходность. При открытии самостоятельного стартапа риски значительно возрастают, а неопытность в выбранной сфере или вообще в ведении бизнеса могут обречь новое дело на провал. С бизнесом по франшизе вероятность быстрого выхода деятельности на доходный уровень существенно увеличивается.
  • Минимизация затрат на рекламу. Покупая франшизу, покупающий получает и уже раскрученный бренд. Не нужно создавать фирменный стиль (логотип, фирменные бланки и т.д.), сильно тратиться на рекламу.
  • Поддержка франчайза. Обучение, подбор персонала, маркетинговая стратегия, готовые рекламные материалы – все это значительно помогает в начинании и дальнейшем ведении выбранного бизнеса.

Чем больше времени существует бизнес, права на который решил купить франчайз, тем выше шанс на скорый выход в плюсы и получение доходов. Такой бизнес апробирован временем и показывает наглядный результат. Поэтому, выбирая франчайзера, лучше остановить выбор на уже доказавшей свою доходность компании.

Выбор вида деятельности

Практически любой бизнес, франшизу на который вы решите купить, будет иметь положительные прогнозы и гарантировать получение дохода через некоторое время. Однако выбирать нужно актуальное и востребованное направление.

Популярность определенного вида бизнеса увеличивает также количество конкурентов на нем. Это еще один из поводов для того, чтобы воспользоваться франшизой и получить уже проверенную конкурентоспособную стратегию развития дела.

Предоставление услуг становится все более востребованным типом бизнеса, одно из них – страхование. Число людей, обращающихся за оформлением страховки по различным причинам, непрерывно растет. Успешность данной отрасли бизнеса объясняется также возможностью оказывать широкий спектр услуг. К наиболее популярным видам страхования относятся:

Сфера страхования

  • страхование жизни
  • страхование здоровья
  • страхование недвижимости
  • услуги КАСКО
  • ОСАГО

Рост спроса на перечисленные виды страхования связан с увеличением количества автомобилей. Также выросло и число получения различных видов кредитов, условия по которым часто выгоднее, если оформить, например, страхование жизни. Обязательным является страхование недвижимости при некоторых типах займа, например, ипотеки.

Таким образом, страхование – одна из наиболее выгодных ниш, предвещающая постоянный спрос на услуги компании, стремительный темп развития и получения дохода.

Если открывать такую компанию самостоятельно, необходимо иметь немалый первоначальный капитал, регистрацию юридического лица и лицензии на предоставление услуг, а также хотя бы какой-то опыт работы в данной сфере и т.д.

При решении начать страховой бизнес посредством покупки франшизы требования значительно уменьшаются.

Как открыть офис страховой компании по франшизе

Таким образом, открытие страхового бизнеса значительно выгоднее, если открывать его через покупку франшизы. Вам не нужно будет учиться на своих ошибках, подбирать базу, создавать уставный капитал (а это довольно внушительная сумма), разбираться во всех нюансах самостоятельно. Со всем этим поможет уже действующая страховая компания.

Выбор франчайзера

Для открытия офиса страховой компании по франшизе необходимо выбрать подходящую для себя кредитную компанию и договориться с ее руководителем обо всех нюансах будущего сотрудничества.

Выбирать лучше того, кто уже не первый год работает в данной сфере. Покупка такой франшизы обеспечит наибольшую вероятность быстрой окупаемости, хотя и стоимость ее может быть выше.

Ведь за хороший товар приходится платить больше.

Франчайз предоставит вам готовую клиентскую базу, ответит на все вопросы о том, с чего начать и что необходимо для начала бизнеса. Вам достаточно будет заплатить оговоренную сумму за покупку представительства, избегая необходимости получать нужную лицензию для осуществления выбранного вида деятельности.

Лучше выбирать компанию, которая занимается сразу несколькими направлениями страхования – это увеличивает клиентскую базу и, соответственно, доходы от деятельности.

Выбор фирмы

Страховщик может заниматься личным или имущественным страхованием. Оба варианта популярны, а если их объединить, то и прибыль будет больше. Кроме самого страхования, компания может предоставлять также дополнительные услуги, связанные с экспертизами по страхованию.

Не стоит путать страховую компанию и страховых брокеров. Последние, по сути, занимаются посредничеством между клиентом и самой СК.

Существенных вложений открытие длительности страхового брокера не требуется, не нужна и специальная лицензия, однако и доход у такой компании значительно ниже. Рынок полон предложениями открытия деятельности страхового брокера, поэтому важно их различать.

Найти франшизу от крупной страховой компании значительно сложнее, чем франшизу на открытие страхового агентства (брокера).

Офисное помещение

После выбора кредитной компании, у которой будет покупаться франшиза, следует заняться выбором помещения для оказания страховых услуг. Понятно, что офис компании – это ее «лицо», поэтому и подходить к выбору следует серьезно. Лучше выбрать офис в респектабельном центре или даже отдельное здание с удобным расположением.

Достойное помещение

Не стоит экономить на помещении. Важно также обратить внимание на современный и стильный интерьер. Попав в ваш офис, клиент должен ощутить, что оказался в серьезной и деловой компании.

Вам нужно завоевать его доверие и расположение. Не стоит снимать помещение меньше 200–500 квадратных метров. Его объем зависит также от количества сотрудников, которые будут в нем работать.

Экономя на офисном помещении, вы можете существенно сократить свои будущие доходы.

Немаловажен подбор техники. Оборудование должно быть современным и быстрым. От его работы во многом зависит успешность будущего бизнеса. Поломка или недостаточность оргтехники и компьютеров может серьезно тормозить работу компании.

Преимущество бизнеса по франшизе часто заключается в том, что офисное помещение и его оформление оплачивает франчайзер. Помогает он и с подбором и оплатой персонала. Но бывает, что оплачивать персонал и аренду помещения нужно франчайзу самому.

Персонал

Подбор высококвалифицированного персонала – очень важный момент для реализации успешной работы страхового бизнеса. Часто помощь в подборе сотрудников оказывает франчайзер.

У любой страховой компании имеется две категории работников:

Страховые агенты могут быть как специалистами, уже имеющими опыт, так и новичками, взявшими на себя обязательство пройти обучение.

Лучше, конечно, чтобы у персонала было специальное образование или хотя бы опыт работы в страховой сфере. Количество сотрудников зависит от выбранной широты оказываемых услуг и возможностей компании.

На начальном этапе набирается минимальное количество работников, затем оно оптимизируется под имеющиеся потребности.

Франшиза страховой компании «Росгосстрах»

Как мы уже писали, чем солиднее компания и дольше работает на рынке, тем выгоднее будет покупка у нее франшизы. К числу таких относится компания «Росгосстрах» – одна из крупнейших СК в России. Данная страховая компания оказывает широчайший перечень услуг.

Она занимается:

Ведущая компания

  • страхованием транспорта
  • имущества
  • жизни и здоровья
  • поездок
  • инвестиций и накоплений
  • ответственности
  • сельского хозяйства
  • космической отрасли

Компания 95 лет существует на рынке, имеет широкую сеть офисов (свыше 3 тыс. по всей территории РФ), 65 тысяч страховых агентов и более 45 млн. клиентов. Многие из видов страхования «Росгосстраха» уже доступны в онлайн-режиме. Специалисты компании оказывают не только правовую, но и психологическую помощь клиентам при выполнении страхового случая.

Это действительно одна из самых современных и надежных страховых компаний РФ. Если получится стать ее агентом, то можно рассчитывать на надежного партнера и стабильный доход.

Список франшиз других страховых компаний

Получить франшизу страховой компании «Росгосстраха» непросто. Однако существует немало и других достойных внимания СК. Приведем небольшой перечень:

  • FinSity – сеть страховых компаний с более чем 30-тью филиалами. Сотрудничество с ней позволит оказывать весь спектр страховых услуг (личное и корпоративное, автострахование, имущественное и т.д.). Стартовые инвестиции – от 550 тыс. руб., окупаемость – 4–5 мес. Франшиза на рынке России – с 2013 года.
  • Франшиза на детальность развивающегося направления в страховании – кредитно-страхового консалтинга «Finance Group». Обещанная окупаемость – 2–3 месяца.
  • Франшиза «Европейской Юридической Службы» – компания с более чем 10-летним опытом деятельности. В России франшиза предлагается с 2017 года, обещаемая окупаемость – от 5 мес. Стоимость – от 660 тыс. руб.
  • Дешевле и доступнее франшиза молодого страхового агентства «Навигатор Страхования». Требуемые стартовые инвестиции – 350 тыс. руб. Ожидаемая окупаемость – от 6 мес.

Как видите, чем солиднее страховая компания и чем дольше она присутствует на рынке, тем дороже обойдется ее франшиза.

Таким образом, преимущества бизнеса по франшизе огромны: вы минимизируете риски при увеличении гарантии получения максимального дохода.

Выйти в плюс не помешает даже отсутствие нужного опыта, так как франчайзер подскажет и поможет найти ответы на все вопросы и помочь выйти из возникающих трудностей. Достаточно оплатить франшизу и начать по ней работать.

Причем, чем солиднее и более давно существует страховая компания, тем надежнее и доходнее может быть работа с ней.

Выделите ее и нажмите Ctrl+Enter, чтобы сообщить нам.

Источник: http://PravoDeneg.net/biznes/franchising/franshiza-strahovoj-kompanii.html

Как открыть страховую компанию: бизнес-идея, как открыть, вложения, оборудование, что нужно для открытия + реальные кейсы

Как начать бизнес по автострахованию

Термин «страхование» в русском языке происходит от слова «страх», то есть подразумевается, что человек боится за свою жизнь или имущество. Именно эта боязнь и генерирует клиентов для страховых компаний.

А еще люди просто хотят быть уверенными в будущем и минимизировать потери от повреждения здоровья или утраты материальных ценностей. Резюмируя вышесказанное, выведем простую истину: страховые компании никогда не останутся без своего «хлеба» – клиентов, готовых отдавать свои деньги ради более-менее спокойной жизни.

В рамках данной статьи попробуем разобраться, как открыть страховую компанию с нуля самостоятельно и привести ее к успеху.

Открытие страховой компании сопряжено со множеством трудностей и нюансов, которые можно преодолеть без потерь, если следовать заранее заготовленному поэтапному плану. Примерная пошаговая инструкция по организации страховой компании представлена ниже:

  • С чего начать реализацию этой бизнес-идеи? Конечно же, с регистрации юридического лица. В данном случае – общества с ограниченной ответственностью. Далее необходимо подать в Министерство финансов соответствующее заявление, к которому должны прилагаться документы ООО, заверенные нотариусом. После утверждения заявки и при наличии требуемого уставного капитала страховая фирма будет считаться официально зарегистрированной.
  • Помещение для офиса страховой фирмы нужно арендовать ближе к центру города, желательно в современном здании. Площадь должна соответствовать планируемому количеству персонала – переплачивать за лишние квадратные метры совершенно ни к чему. Дизайн офиса следует сделать строгим, но с претензией на роскошь – клиенты должны с порога убеждаться в статусности компании.
  • Оборудование для работы страховой компании закупается стандартное, без изысков. Несколько компьютеров, факс, копировальный аппарат, шредер и стационарные телефоны. Также не лишним будет приобрести микроволновку и электрочайник – забота о сотрудниках всегда приносит свои плоды.
  • Что касается персонала, то вопросу его набора стоит уделить самое пристальное внимание. Все сотрудники должны иметь высокую квалификацию и прекрасно разбираться в своем деле. «Случайные» люди с улицы станут тяжелым якорем, который будет тянуть корабль компании на дно.
  • Главным инструментом рекламы следует сделать сайт страховой. Именно с его страниц клиенты должны получать основную информацию об услугах, скидках и акциях. Также можно дать несколько рекламных объявлений в местные СМИ.

Предоставляемые услуги

Успешная страховая компания никогда не зацикливается на предоставлении одного типа услуг. В ее «обойме» всегда имеются разнообразные предложения, способные заинтересовать максимальное количество потенциальной клиентской аудитории и имеющие разную стоимость. Ниже представлен примерный перечень услуг, которые может предоставлять стандартное страховое агентство в России:

  • Услуги автострахования (КАСКО и ОСАГО). Одна из наиболее востребованных гражданами услуг. Так как автомобили уже давно не роскошь, а средства передвижения – оформление их страховки является постоянной головной болью автолюбителей. Тем более что данный вид страховки является обязательным.
  • Страхование движимого и недвижимого имущества. Многие граждане страхуют жилище и другое имущество, чтобы быть уверенными в том, что в случае их утери или повреждения они получат хоть какую-то материальную компенсацию.
  • Медицинское страхование. Оформление медицинской страховки позволяет получать более квалифицированные услуги в поликлинике, а также у платных докторов. Данный тип страховки в основном выбирают люди, чья деятельность связана с риском для здоровья.
  • Страхование жизни. Договор по данному виду услуг заключается на пожизненный срок, а страховая выплата может быть реализована только в двух случаях – смерть застрахованного лица (деньги уйдут наследникам) или расторжение договора по его инициативе с выплатой накопленной суммы.
  • Туристическое страхование. Эту страховку оформляют лица, которые часто путешествуют и хотят максимально обезопасить себя от непредвиденных ситуаций, которые могут возникнуть во время их пребывания заграницей.
  • Ипотечное страхование. Этот вид страховки уменьшает потенциальный риск, связанный с временной невозможностью вносить ежемесячные взносы за ипотечный кредит.

Нередко страховые компании предоставляют дополнительные услуги, связанные с экспертизой и оценкой ущерба от разных страховых случаев. Однако чтобы заниматься такой деятельностью, нужно иметь в штате фирмы очень квалифицированных специалистов.

Попробуем рассмотреть, какие плюсы и минусы таит в себе бизнес-идея по открытию страховой компании в провинциальном городе. К положительным моментам можно отнести:

  • Высокую потенциальную доходность данного предприятия.
  • Растущую потребность населения в разнообразных услугах страхования.
  • Возможность гибкой «настройки» своей страховой компании под нужды конкретного региона.
  • Возможность работы по франшизе известных игроков страхового рынка.

Минусы данного бизнеса выглядят следующим образом:

  • Огромное количество бумажной волокиты на начальном этапе организации этого бизнеса.
  • Серьезная сумма уставного капитала (минимум 20 млн рублей), требуемая для регистрации страховой компании.
  • Необходимость постоянно «держать руку на пульсе», и каждодневная напряженная работа на пределе возможностей, чтобы удержать компанию на плаву.
  • Риск возникновения форс-мажорных ситуаций, сопровождающихся резким ростом обращений граждан за своей страховкой.

С какой стороны ни посмотри, а организация частной страховой компании относится к довольно рискованному виду бизнеса. Поэтому бизнесмену нужно сначала тысячу раз взвесить все «за» и «против», прежде чем приступать к реализации данной затеи.

В итоге

Выгодно ли открывать офис по страхованию в маленьком городе? Какова будет его рентабельность, не прогорит ли он в первые месяцы существования, и сколько можно на нем заработать? Однозначно ответить на данные вопросы можно только в контексте привязки к конкретно обозначенному городу. Если же говорить в общих чертах, то малый бизнес, основанный на организации собственной страховой компании, может перерасти в крайне доходное предприятие при должном усердии и трезвом расчете предпринимателя. Полноценное и прибыльное функционирование страховой компании возможно только тогда, когда бизнес находится в постоянном движении и поиске новых путей развития. Стагнация и вялая удовлетворенность текущим результатом работы в данном случае априори являются совершенно неприемлемыми. С примером бизнес-плана страховой компании вы можете ознакомиться здесь.

Источник: https://zhazhda.biz/idea/kak-otkryt-strahovuyu-kompaniyu

Поделиться:
Нет комментариев

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.