Инвестирование в стартап проекты: Российские биржи

Содержание

Инвестирование в СтартАп в 2018 году

Инвестирование в стартап проекты: Российские биржи

Вложения в молодые компании в 2018 году могут дать хорошую прибыль, если инвестор правильно распорядится своими средствами. Существуют особые правила и условия подбора подходящего проекта, много также зависит от выбранного способа внесения денег. Так, проще всего производить инвестирование в стартап с помощью специальных онлайн-площадок.

Особенности инвестирования в стартапы

Стартапом именуют молодую организацию, которая только выходит на рынок, иногда даже не имея на руках готового продукта. Чаще всего стартапы реализуются в IT-сфере, но значительную часть их часть образуют предприятия реального сектора – от строительных фирм до розничных магазинов.

Достоинства и преимущества в 2018 году

Открывая собственный стартап, начинающий предприниматель сталкивается с необходимостью привлечения средств. И если по каким-то причинам не удается (или не хочется) брать кредит, или его условия не устраивают организатора, то остается только один выход: поиск инвестора.

Существует много различных вариантов осуществить это: обратиться в венчурный фонд, найти бизнес-ангела, стать частью бизнес-инкубатора и т.д.

Однако самый быстрый популярный вариант, который позволяет бизнесменам и инвесторам найти друг друга – инвестирование в стартапы онлайн, выбирая из подходящей базы. Это осуществляется любыми способами.

С помощью интернета предприниматели находят частных инвесторов (бизнес-ангелов) или собирают средства методом краудинвестинга (коллективные инвестиции).

В 2018 году онлайн инвестирование имеет множество преимуществ по сравнению с поиском желающих вложить в стартап традиционными путями:

  • Быстрота и результативность – если проект хороший и достаточно рекламируется, то удается найти нужные средства в течение считанных недель;
  • Множество вариантов привлечения средств – начиная от коллективных инвестиций в выбранную из базы идею, и заканчивая ICO;
  • Удобство расчетов – после сбора средства перечисляются непосредственно инвестору, выплаты также осуществляются онлайн;
  • Снижение издержек – не нужно тратиться на комиссию и дополнительные сборы (придется оплатить только минимальные транзакционные издержки и услуги посредника);
  • Минимум формальностей – условия инвестирования в стартапы таковы, что многие предприниматели, выставляющие проекты онлайн, даже не имеют юридического лица, вкладчикам же не обязательно проходить верификацию и подтверждать статус квалифицированного инвестора;
  • Низкий порог входа – минимальные инвестиции начинаются буквально от 1 доллара.

Данные преимущества относятся, главным образом, к краудинвестингу и ICO, при поиске бизнес-ангела, партнера или при обращении в онлайновый венчурный фонд из достоинств остаются только быстрота и удобство, остальные требования (минимальный капитал, квалификация инвестора, оформление документации и т.д.) будут значительно выше.

По всему миру ежедневно стартуют разработки новых услуг и продуктов — стартапы. Для таких микробизнессов частное инвестирование — самый короткий путь развить свой бизнес, а для инвесторов — получить неплохую прибыль в случае его востребованности.

Риски и доходность

Естественно, что инвестиции в стартапы в режиме онлайн связаны с большим количеством рисков, так торговых, так и не торговых. К наиболее распространенным относятся:

  • Банкротство стартапа – по статистике, из начинающих компаний выживают в течение года не более 20%, так что инвестору нужна широкая диверсификация, чтобы избежать финансовых потерь;
  • Неполучение ожидаемой прибыли – бизнес-модель может себя не оправдать, в результате доход окажется ниже заявленного или вовсе будет отсутствовать;
  • Мошенничество – стартапер может оказаться недобросовестным и просто пропасть с деньгами, то же относится к площадке – например, популярная пару лет назад краудинвестинговая площадка Share in Stock оказалась финансовой пирамидой.

Чтобы избежать нестабильности при инвестировании в стартап проекты, важно подобрать подходящую площадку для проведения вложений и с умом подойти к выбору самой фирмы.

В зависимости от риска определяется и степень доходности инвестиции. В 2018 году можно условно выделить такие типы стартапов, попадающих в базу для выбора:

  • Имеется только идея. Самые высокая нестабильность и самый высокий доход. Инвестор может потребовать на этой стадии долю в бизнесе и получить максимально высокую прибыль.
  • Имеется прототип или рабочая бизнес-модель (но эксплуатируется другой продукт). Опасность пониже, так как продукт уже функционирует и имеются первые заказчики. Доход прямо зависит от авторитетности компании и УТП.
  • Имеются продукт и первые заказы, нужны деньги для дальнейшего развития. Риски средние, успех зависит от того, как стартаперы справятся с превращением бизнеса из условного гаража в презентабельную фирму. Обычно на этом этапе в проект приходят бизнес-ангелы, которые полностью берут финансовые дела в свои руки. Доход средний, так как основные роли в стартапе уже распределены, но рост прибыли возможен за счет увеличения активов предприятия.

Бизнес успешно развивается, нужны средства для масштабирования. Например, открывается филиал в другом городе. Опасность минимальные, да и фирму уже стартапом не назовешь. Прибыль также будет минимальной, инвесторы смогут рассчитывать только на дивиденды, а не на долю в компании.

Доход при инвестициях в стартап будет зависеть от степени участия инвестора. При обычном инвестировании в режиме онлайн все вкладчики находятся в равных условиях, и их доход зависит от размера внесенного капитала.

Если же стартаперы ищут соучредителя или бизнес-ангела, то он в качестве вознаграждения может потребовать долю в бизнесе или фиксированную сумму в определенный промежуток времени, не зависящую от дохода компании.

Помните, что все риски при вложениях в старап полностью берет на себя инвестор — избегайте сомнительных сделок

В случае краудинвестирования вкладчики по сути не оказывают на компанию никакого влияния, и фирма распоряжается средствами без их предварительного уведомления. А более крупные инвесторы могут входить в совет директоров или наблюдательный совет, они помогают стартапу развиться за счет своих связей и привлекают дополнительные средства при необходимости.

Как отобрать подходящий проект

Для того, чтобы снизить риски при инвестировании в стартапы онлайн, необходимо тщательно подойти к выбору компании. О взаимосвязи потенциальных убытков и доходности было сказано выше, поэтому дальше будет описание того, как отличить потенциально прибыль стартап от мошенников или заведомо провальных проектов. Итак, в 2018 году нужно обратить внимание на следующее:

  • Срок работы стартапа – если он функционирует долго, но не выпустил продукт, а только привлекает деньги, это повод задуматься;
  • Структура команды и имена инвесторов / соучредителей – в нормальном стартапе эта информация будет открыта;
  • Проработанность бизнес-плана – чем он реалистичнее и продуманнее, тем лучше, предприниматель должен постараться учесть все опасности и прописать пути выход из возможных кризисов;
  • Наличие УТП – без него новому продукту на рынке делать нечего;
  • Наличие прототипа – лучше, чтобы продукт уже был;
  • Опыт команды и наличие связей – если стартап запускает «матерая» команда, то в их проект вложиться стоит.

С особой тщательностью нужно подойти к выбору площадки, предлагающей базу для инвестирования в стартапы. Существуют различные отечественные и заграничные фирмы, аккумулирующие средства вкладчиков и раздающие их предпринимателям. Хорошая площадка характеризуется следующими признаками:

  • Длительный срок работы;
  • Высокая авторитетность площадки и значительное число упоминаний в СМИ, за исключением публикаций рекламного характера (наличие только рекламы говорит против биржи);
  • Большое число реально работающих проектов (можно связаться с основателями, пообщаться с ними и вне биржи);
  • Наличие ряда успешно завершенных стартапов;
  • Отсутствие обещаний фиксированной доходности;
  • Отсутствие гарантий возмещения денег вкладчиков (биржа выступает только посредником);
  • Наличие лицензий той страны, где фирма зарегистрирована (следует избегать оффшорных предприятий).

Наиболее авторитетные площадки, позволяющие инвестировать без учета неторговых убытков, указаны ниже.

На момент 2018 года в сети не так много надежных площадок для онлайн инвестирования в стартап, поэтому лучше всего начать работу с тех, что подкреплены отзывами и фактическими цифрами

Схемы и условия вложений

В 2018 году Существует несколько вариантов, как можно осуществить инвестирование в стартапы онлайн, условия зависят от того, какой способ вы выбрали:

  • Участие в работе краудфандинговой площадки. За рубежом это Kickstarter, в России – Планета и Boomstarter. Отличие от стандартных условий бирж коллективно инвестирования — здесь не предлагается финансовое вознаграждение. Инвесторы могут получить готовый продукт или какие-то бонусы взамен своего вклада. Методом краудфандинга чаще всего собирают средства на некоммерческие цели, например, на выпуск музыкального диска, печать книги, создание компьютерной игры и т.д. База участников у них огромная.
  • Стать бизнес-ангелом. Для этого необходимо обладать достаточно высоким капиталом и, желательно, специальными знаниями, чтобы разбираться в продукте и особенностях рынка. По условиям, инвестиции этого ряда очень внушительные – обычно от 100 тыс. рублей. Главное отличие бизнес-ангела от рядового инвестора – наличие связей и возможность помочь стартапу не только финансово.
  • Стать участником клуба инвесторов. Этот вариант подобен коллективному инвестированию в стартапы онлайн, но деньги аккумулируются в фонде «на земле». Чем-то данная площадка для инвестирования в стартапы похожа на ПИФ: по условиям, средства собираются на одном счете, а их расходование зависит только от руководства клуба. Прибыль – высокая, риски – умеренные. Примеры – Сколково, зарубежный AltaClub, консалтинговая фирма SmartHub, Moscow Seed Fund, вкладывающий средства в малые предприятия научно-технической направленности.
  • Передать средства в венчурный фонд. Схема инвестирования аналогично схеме вложений в клуб инвесторов. Основные отличия: для инвестиций в венчурный фонд нужен статус квалифицированного инвестора, минимальные вложения начинаются от 500 тыс. рублей. Венчурных фондов в России пока очень мало, наиболее крупные – Runa Capital, IMI, Kite Ventures, E.Ventures и ряд других. Рекомендует внимательно изучить условия инвестирования в фонд, некоторые из них вообще не привлекают средства частных инвесторов.

ICO инвестиции

Стать участником ICO. Данное направление – ICO инвестирование в стартапы – только в 2018 году получило активное развитие. Это аналог IPO, только вместо акций компания предлагает токены, а вместо фиатных валют используется криптовалюта.

Инвесторы получают вознаграждение в виде дивидендов, а также зарабатывают на росте стоимости токенов и самой криптовалюты. Этот рынок в 2018 году уже смог привлечь более 1 млрд долларов. Для поиска компаний, выходящих на ICO, можно использовать сервисы Smith+Crown, ICO Alert, TokenHub, ICO Tracker и др.

Подробнее можно ознакомиться здесь http://iqinvest.one/ico-investirovanie-v-startapy.html

Для ICO инвестиций, проходящих в режиме онлайн предусмотрена масса площадок, такой способ инвестирования является полностью дистанционным

Однако самой популярной схемой инвестирования в стартапы за счет своей доступности остаются биржи краудинвестинга.

Онлайн площадки и базы

Проведение инвестирования в стартапы онлайн с помощью биржи позволяет вкладчику получать доход следующим образом:

  • Роялти – аналог дивидендов, зависит от заработка стартапера;
  • Проценты – фиксированное вознаграждение, зависит от доли вложенных средств;
  • Продажа доли.

Как именно будет распределяться прибыль, зависит от особенностей площадки для инвестирования в стартапы, а также политики конкретного предприятия. Чаще всего применяются первый и второй способы как наиболее понятные и не связанные с различными формальностями.

К числу наиболее авторитетных площадок в 2018 году относятся:

  • Napartner. Данная площадка функционирует с 2010 года. Она позволяет не только организовать сбор средств, но служит местом для встречи предпринимателей и инвесторов, последним предлагают «упакованные» стартапы, и они могут стать личным бизнес-ангелом проекта. Имеется магазин готового бизнеса, база проектов довольно разнообразна.
  • Startup.network. Большая площадка, популярная не только в России, но и за рубежом. Большая часть стартапов связана с реальным сектором экономики. Биржа англоязычная, но разобраться можно даже с минимальным знанием языка. Имеется возможность купли-продажи готового бизнеса.
  • Indiegogo. Старейшая зарубежная биржа стартапов. Содержит огромную база стартапов для инвестирования, при этом представлены проекты любого уровня – от коммерческих до сугубо благотворительных. Имеется возможность определить условия и степень вознаграждения – роялти или фиксированный процент. Ограничений по географии и минимальной инвестиции нет.
  • AngelList. Это не только база стартапов, это полноценная площадка ведения венчурного бизнеса. Помимо прочего, на ней можно найти команду для запуска проектов или оставить свое резюме. Бизнес-ангелы могут создать свой профиль, указав желаемые параметры, и инвесторы сами будут предлагать свои проекты.
  • Inspiring investment. Зарубежная база проектов, в основном, предлагает базу стартапов технологических и IT-проектов.

Большая часть онлайн площадок для привлечения средств инвесторов в стартапы — зарубежные. Многие из них работают не первый год. Выбирайте только проверенные биржи.

Заключение

Таким образом, в 2018году инвестирование в стартап можно осуществить по любому варианту. Самый удобный и не затратный вариант – стать участником коллективного инвестирования посредством ICO или краудинвестинга.

В России данное направление пока только развивается и условия инвестиций строго не закреплены, но уже имеется немало привлекательных клубов инвесторов, венчурных фондов и онлайн-бирж стартапов.

На многих из них можно не только привлечь капитал, но и найти бизнес-ангелов или даже нанять сотрудников.

Источник: http://IQinvest.one/investirovanie-v-startap.html

Новый бизнес – инвестиции в стартапы: где и как получить деньги на свой проект?

Инвестирование в стартап проекты: Российские биржи

Стартапы – это бизнес-проекты, которые находятся в начальной стадии своего развития.

Они представляют собой оригинальные идеи, для реализации которых необходимы денежные средства. Инвестиции в стартап-проекты дают возможность в случае благоприятного исхода получить высокую прибыль инвестору, а организаторам создать успешный бизнес. Но где имеется возможность высокого дохода, там есть и высокий риск.

Внимание! В среднем лишь 1 из 10 проектов успешен.

Обычно во главе стратапа стоит команда из нескольких человек, готовых вложить все свои силы и время в развитие проекта. Одним из самых известных примеров стартапа является компания , созданная Марком Цукербергом.

Инвестиции в стартап проекты

Привлечение инвестиций в стартап является непростым делом, риски слишком высоки. Чем выше сумма требуется, тем тяжелее найти инвесторов.

Важно, чтобы в идею поверили, но часто стартаперы не владеют достаточным уровнем знаний и опытом в ведении подобных переговоров. Они считают, что хорошая идея – залог успеха.

Не менее важно продумывать каждый шаг в деятельности компании, чтобы максимально снизить риски.

Для получения денежных средств на проект, мало сказать «Я ищу инвестиции для стартапа, он точно будет успешным», инвесторов не впечатлит расхваливание проекта, нужно доказать целесообразность вложения.

Внимание! Огромную роль играет грамотно составленный бизнес-план.

Без него проект никто не будет рассматривать. Инвесторы должны видеть готовую модель с разными вариантами развития, а не просто идею. Важно быть честным, доверие играет огромную роль в данной сфере, без него невозможно построить надежные партнерские отношения.

Как получить инвестиции для стартапа? Придется встретиться ни с одним инвестором. Чем больше сумма требуется, тем больше времени уйдет на совещания. Самое сложное – заполучить первого инвестора, многие не решаются давать деньги на проект, в который еще никто не вложился.

Помимо бизнес-плана нужны быть готовым предоставить прогноз по оптимистичному и пессимистичному сценариям. Излагать материал необходимо кратко и по сути, если инвестор заинтересуется, он сам задаст все вопросы. Поскольку стартап сопряжен с высоким риском, важным преимуществом будет наличие стратегии вывода вложенных средств, если проект потерпит неудачу.

Для получения капитала стартаперы могут обратиться к услугам:

  • венчурного фонда;
  • государства;
  • бизнес-ангелам;
  • специальных Интернет-сервисов.

Бизнес-ангелы – это отдельные инвесторы, которые вкладывают собственный капитал в стартапы, когда они находятся на стадии идеи.

Инвесторы свободны в своих действиях и выбирают интересные им проекты. Их бюджет меньше, чем у венчурного фонда. Но начинающие предприниматели первым делом обращаются именно к ним.

Венчурные инвестиции в стартапы

Высокой степенью риска отличаются венчурные инвестиции в стартапы. Инвесторы рассматривают вложение в удачный проект как способ окупить средства, потерянные в других проектах. Они также рассчитывают получить прибыль. Но инвестор полагается не только на удачу, он тщательно изучает все финансовые расчеты, прогнозы и современные тенденции.

Венчурный фонд является инвестиционным фондом, который направлен на работу с инновационными проектами.

Инвесторы не просто вкладывают деньги, но также помогают в ведении дел. Они предлагают свои стратегии, способствуют обретению полезных деловых связей и поиску клиентов.

К слову, также можно привлечь государственные субсидии, но они направляются на строгих условиях. Государство выбирает надежные проекты, а также обращает внимание на те бизнесы, которые относятся к приоритетным в определенном регионе.

Инвестиции в Интернет стартапы

Растет популярность инвестиций в стартапы с использованием специальных площадок глобальной сети. Существуют специальные биржи, на них присутствуют инвесторы и стартаперы. Площадки дают возможность быстро найти финансовые средства для реализации проекта. На платформах можно встретить единомышленников, которые помогут в создании и развитии бизнеса.

Одна из самых известных бизнес-платформ – это napartner.ru. На данной площадке люди ищут работу, покупают готовый бизнес, вкладываются в проекты. Инвестиции в стартапы в России также находят на данном сайте.

В России пока предвзято относятся к начинающим предпринимателям, работающим онлайн, поэтому чаще они ищут инвесторов в родной среде – в сети Интернет.

Внимание! В Сочи планируется создание «силиконовой долины».

Там IT-специалисты смогут с помощью венчурных инвестиций создавать инновационные продукты в сфере информационных технологий.

Очевидно, что у молодежи растет интерес к предпринимательской деятельности, количество людей, которые хотят создать свой проект и заняться его реализацией, увеличивается.

 К счастью, найти инвестиции для стартапа сегодня реально, для начинающих бизнесменов создаются все новые варианты для получения капитала.

Но нужно не забывать, что нельзя полностью погружаться в поиск денег, не менее важно уделять время внедрению новых идей и развитию бизнеса.

В завершении предлагаем визуально ознакомиться с презентацией о привлечении инвестиций для стартапа.

Источник: https://profin.top/investitsii/startapy.html

Инвестиции в стартапы — поиск и оценка проектов

Инвестирование в стартап проекты: Российские биржи
(2 5,00 из 5)
Загрузка…

При разумном подходе инвестирование может стать универсальной отмычкой к финансовой свободе. Самые богатые люди планеты, попавшие в список Forbes занимались инвестированием и продолжают успешно это делать.

Существует более 20 объектов для выгодного капиталовложения, одним из которых являются инвестиции в стартапы. Их ещё называют венчурными или высокорисковыми, но там, где есть риск — есть и деньги.

Где искать проекты, как правильно оценивать их прибыльность, плюсы и минусы подобного размещения средств, а также несколько рекомендаций для быстрого старта начинающему инвестору Вы найдете в этой статье.

Доступные способы инвестирования стартапы

Не стоит думать, что вкладывать деньги можно только путём самостоятельного подбора проектов, их оценки и мониторинга. С развитием инвестиционной сферы в целом было придумано много удобных способов, намного снижающих риски.

Площадки для коллективных инвестиций с целью получения денежных выгод

Не нужно путать с площадками, где инвесторы могут получить продукты производства со скидкой или возможность их приобретения. Есть три типа вознаграждения за участие в основании компании: процент с прибыли, возвращение исходной суммы + проценты или часть компании.

Для размещения начальных инвестиций в стартапы желательно иметь от 100 тыс. руб., хотя можно начинать с небольших сумм. Подобные проекты часто не окупаются или закрываются на стадии внедрения в производство.

Законы, финансово обязывающие основателей проекта перед инвестором, пока не разработаны.

Поэтому целесообразно вкладывать деньги в уставные фонды больших компаний, постепенно набираясь опыта для более серьёзных шагов.

Бизнес-ангел

Инвестор, делающий инвестиции на этапе бизнес-идеи или проектов с готовым прототипом продукта называется бизнес-ангелом. Большой риск для этого способа инвестирования требует нишевых знаний и опыта в управлении компанией на начальной стадии.

Клуб инвесторов

Сообщество людей с похожими интересами, где каждый человек может создать заявку на поиск стартапа согласно личным предпочтениям принято называть клубом инвесторов. Когда подходящий проект будет найден, а необходимые документы подписаны, инвестор перечисляет деньги. Клуб удерживает небольшую комиссию за свои услуги, для успешности начальных инвестиций желательно иметь от 5000$.

Венчурный фонд

Перечислить деньги в венчурный фонд, который ищет и анализирует проекты, множество идей и предложений ежедневно приходят на почту компаний. Фонд ведёт проекты, за что получает комиссию.

Они популярны на Западе, ведь чтобы делать инвестиции — не нужно иметь знания или опыт. Высокий порог входа (от 500 тыс.

) и необходимость связей в руководстве компании делают этот вид почти непригодным для новичков.

Или редкая разновидность инвестиционной предприимчивости: основание венчурного фонда — офис, команда и $10 млн. позволят инвестировать в проекты на этапе их развития. Средняя сумма вкладов около $3 млн., при этом только 30% из них имеют вес.

Простой поиск стартапов для инвестирования

Поскольку для большинства способов нужно иметь значительный капитал, оптимальным вариантом для новичков станет работа на площадках и самостоятельный поиск стартапов. Есть несколько методов поиска.

Базы стартапов

Базы стартапов — сайты, где встречаются инвестор и стартапер. Можно отбирать предложения по нишам, читать структурированную информацию о них, сравнивать, и на основе этого принимать решение о рациональности инвестиций.

Список сервисов для поиска стартапов:

  • AngelList;
  • Pipeline на Rusbase;
  • StartTrack;
  • Spark.

Публичные базы стартапов, информация о которых попадает на сервис после совершения открытых для других пользователей сети сделок.

Поэтому здесь размешены проекты, собравшие некоторое количество инвестиций. Для каждой компании можно просматривать хронологию событий и отслеживать таким образом эффективность.

Конкурсы

Посещение финальных частей конкурсов, проводимых для молодых компаний. Это стандартная практика, так как в финалистах редко оказываются случайные компании.

Конкурсы разных тематик и уровней:

  • GenerationS;
  • Web Ready;
  • Russian Startup Tour;
  • Премия «Стартап года».

Акселераторы

Мониторинг выпусков акселераторов, программ выращивания проектов от бизнес-идеи до привлечения первых инвестиций. За поиск инвесторов акселераторы просят 3-7% части в компании. Им выгодно побыстрее привлечь заинтересованных лиц и привести компанию к получению регулярной прибыли, которая покроет суммы инвестирования в стартап.

Сотрудничать с выпускниками акселератов выгодно, так как все стороны проявляют заинтересованность к успешности предприятия. Стартапы проходят жёсткий отбор на этапе подачи заявок, затем их владельцы обучаются по разным направлениям и составляют презентацию. Уже на основе полученной информации акселераторы решают, стоит ли включать проект в выпуск и допускать к нему инвестиции.

Известные в мире акселераторы:

  • ФРИИ;
  • iDealMachine;
  • GVA LaunchGurus;
  • Стартап-академия при школе управления «Сколково»;
  • МетаБета.

Плюсы инвестиций в стартапы:

  1. Высокая окупаемость относительно других инвестиционных объектов.
  2. Часто для входа в стартап достаточно вложить от $10 — это позволит приобрести начальный опыт инвестирования.
  3. Разнообразие поисковых площадок для размещения инвестиций в подходящие проекты.

  4. Несвязанность большой части стартапов с реальной экономикой, что во время спада могло бы загубить идею реализации.
  5. Возможность получить долю компании, которая может выпускать не имеющую аналогов продукцию. Как знать, может вам попадётся проект, который перерастёт в новый Apple.

Основные минусы инвестиций в стартапы:

  1. Высокая прибыль объясняется высокими рисками.
  2. Неразвитая законодательная база относительно защиты прав инвестора. Для решения возникших конфликтов нужно обращаться к комиссиям других стран.

  3. Чтобы инвестиции приносили прибыль $1000 в месяц и больше, нужно относиться к ним как к полноценной работе.
  4. Нужны знания области, в которой расположен объект инвестирования. Помните, что подобная деятельность может принести денежные потери намного больше вложенных средств.

  5. Жадным людям закрыт доступ к инвестициям, чем большую долю забрать у владельца стартапа, тем меньшую мотивацию он получит, чтобы далее развивать компанию.
  6. Возможность делать вклады за границу только на ту сумму, которую не страшно потерять.

    Хорошо, если основатель стартапа окажется честным бизнесменом, а если нет? Услуги адвоката в другой стране могут в несколько раз превышать начальные инвестиции в проект.

Ценные рекомендации начинающим инвесторам

Постоянно совершенствуйтесь в нишах, в которые планируете вкладывать деньги. Для этого нужно:

  • исследовать свежие анализы рынка;
  • искать и проходить курсы или программы для инвесторов;
  • подписаться и следить за выпусками тематических ресурсов — TED, Roem, vc.ru, «Секрет фирмы», Firrma;
  • регулярно смотреть образовательные видеоматериалы TED, Venture Kitchen и другие.

Не стоит делать необдуманные инвестиции в проекты «хороших парней». Чтобы не пускать деньги на ветер достаточно:

  • создать систему принципов — требований к стартапам, которые расположены в сфере ваших интересов;
  • создать схему работы с владельцами проектов — вопросы, которые нужно задать, ответы, которые нужно получить, документы, которые нужно изучить. Это обезопасит от спонтанного инвестирования и позволит основательно подходить к ознакомлению со стартапами.
  • Чрезмерное вмешательство в операционную деятельность — проектов много, вы физически не сможете контролировать 10-20-30 стартапов одновременно, а в дальнейшем портфель будет только разрастаться в объёме. Для этого существуют предприниматели и генеральные директора — сотрудничайте с людьми, в деловых качествах которых уверены, давайте советы и задавайте им правильные вопросы. Если управляющие оперативной составляющей забросят стратегическое мышление, проект заглохнет, как только инвестор перестанет уделять ему время.

Инвестиции в стартапы как способ заработать миллион

Инвестирование в стартап проекты: Российские биржи

Приветствуем на Mnogomani.com. История о массажистке из компании Google, которая в один день стала обладательницей миллионов, облетела интернет. Действительно, кто не хотел бы однажды проснуться и понять, что является держателем акций IT-компании с мировым именем. Если не планируете организовывать собственный бизнес с нуля, есть альтернатива – инвестиции в стартапы.

Вложение денег в стартапы рискованный, но выгодный вид инвестирования. Вспомним историю биткоина: те, кто вложился в этот проект на заре появления, сегодня стали миллионерами. Наиглавнейшая проблема инвестирования в стартапы – выбор подходящего проекта. Сегодня подробно расскажем о тонкостях вложения денег в новые стартап проекты.

Стартапы – инновационные проекты с большим потенциалом

Термин «стартап» вошел в повседневный обиход 2-3 года назад. Формальных определений для стартапа множество, но для понимания сути явления стоит остановиться на самом простом из них.

 Стартап (Startup) – это инновационный проект (компания), находящийся на ранней стадии развития. Отличительная особенность – наличие уникальной идеи или технологии.

Чаще стартапами называют проекты, так или иначе связанные со сферой IT, хотя термин применим для всех отраслей. 

Привлекательность инвестирования в стартапы напрямую связана с наличием в основе новых, до этого не используемых, технологий, которые могут «выстрелить» подобно тому, как выстрелили и Uber.

Это принесет инвесторам прибыль в сотни процентов, так как часто у стартап-проектов на момент запуска нет конкурентов.

Традиционные бизнес-проекты не способны принести спонсорам столь же значимый доход, так как имеют финансовый потолок на рынке.

Стартапы остро нуждаются в инвесторах

Как и другие новые технологии, стартапы часто создаются молодыми энтузиастами, у которых созрела бизнес идея, но нет финансов для реализации бизнес-плана. Придуманные энтузиастами разработки и новые технологии требуют серьезного стартового капитала, обеспечить который не могут даже банковские кредиты. Молодые проекты нуждаются в деньгах больше других.

Преимущества инвестирования в стартапы для инвестора

Цель инвестирования в стартапы – вывести на рынок молодой проект, который способен быстро окупиться и принести сверхприбыль за счет свежей идеи и отсутствия серьезных конкурентов.

  • Значимый доход за короткий срок. База стартапов CrunchBase приводит следующие цифры: среднестатистический стартап способен привлечь до 25 миллионов долларов инвестиций, после запуска проекта продать готовое решение можно за 190 миллионов. Для инвестора это значит, что доходность составит 400 — 600%. Срок окупаемости – от 2 до 5 лет. Для отдельных проектов эти цифры выше в 2-5 раз.
  • Минимальный порог входа. Инвестирование в стартапы отличается доступностью. На современных краудфандинговых площадках нижний порог инвестиционного взноса — 50-100 рублей для небольших проектов, 500-1000 для средних. Острый дефицит собственных средств у большинства стартапов является главной причиной столь мягких условий входа.
  • Широкий выбор. Третья часть стартапов, связана с компьютерными технологиями, однако инвестор имеет возможность найти для себя привлекательный проект и в другой сфере, от журналистики до промышленного производства. Стартапы – площадка для инвестирования в собственные интересы.
  • Интеллект вместо денег. Вложиться в стартап можно не финансово. Новые проекты ищут специалистов для реализации своих идей. На ранних стадиях развития стартапа в качестве инвестиции могут выступать ваши знания и практические навыки.
  • Техническая и юридическая простота. Инвестиции в стартапы технически просты. Краудфандинговые платформы (платформы для сбора денег на нужды стартапов) содержат механизм, который дает возможность стать инвестором за пару кликов мышкой. Пользователю нужно – выбрать проект и сумму инвестиции.

Инвестирование в стартапы подойдет тем, кто интересуется технологиями, ищет новые идеи и готов рискнуть ради сверхприбыли.

Недостатки инвестирования в стартапы

Инвестирование в стартапы сопряжено с рядом недостатков, о которых не стоит забывать. Главный из них – риск потери денег. Согласно статистике, успешными становятся 10% стартапов, некоторые называют цифру 3%.

Остальная часть проектов разваливаются по разным причинам. Реализованные и запущенные стартапы способны принести сверхприбыль инвесторам, однако риски таких вложений выше, чем у других способов инвестирования.

Это – главный недостаток вложения денег в стартапы. 

Инвестиции в стартапы: сверхприбыль и сверхриск

Среди прочих недостатков инвестирования в стартапы:

  1. Низкая заинтересованность и ответственность менеджера. Часто команда стартапа владеет 20-30% активов, остальное отходит инвесторам. В случае краха, основатели стартапа уходят в другие проекты без серьезных финансовых потерь, денежный крах ждет инвесторов.
  2. Неграмотность инвесторов и участников стартапа. Инвестиции в стартапы привлекают новичков, часть вкладчиков, за счет низкого порога входа, не являются профессиональными инвесторами и не обладают знаниями в отрасли, в которой работает проект. Отсутствие профессионализма добавляет рисков.
  3. Отсутствие анализа и работающей бизнес-модели. Стартап – это инновационный проект, идея, которая реализуется впервые. Провести традиционный анализ доходности, предсказать, как поведут себя покупатели сложнее, чем при работе с другими видами бизнеса. Инвесторы вкладывают деньги, основываясь на интуиции, так как анализ на глубоком уровне просто не возможен.

Инвестиции в стартапы как способ заработать миллион

Вложение денег в стартап проекты –  привлекательный вид инвестирования. Сверхдоходность, технологичные идеи, работа с молодым коллективом и простота —  это объясняет популярность стартапов. Наряду с этим, чем сложнее идея проекта, тем выше риск потери денег.

Рекомендуется вкладываться в стартапы только тем инвесторам, кто готов понести серьезные финансовые потери.

В следующем материале расскажем, какие способы инвестирования в стартап предлагает рынок, как выбрать стартап для инвестирования и на порядок снизить риски.

Инвестируйте обдумано, учитывая риски потерять вложения. О других способах инвестирования в разделе сайта Заработок с вложениями.

До встречи на страницах сайта Mnogomani.com.

Источник: https://mnogomani.com/zarabotok-s-vlozheniyami/investitsii-v-startapyi/

Как вложить деньги в стартап через Биржи Стартапов

Инвестирование в стартап проекты: Российские биржи

Вывод любого проекта на хороший перспективный рынок невозможен без грамотного инвестирования.

  1. Если вы стартапер – значит вы в поисках инвесторов
  2. Если вы инвестор – значит вам будут интересны перспективные стартапы

Биржи стартапов – это специальные сайты, которые объединяют инвесторов и стартаперов, именно тут можно вложить деньги в стартап или запустить свой проект в жизнь.

Биржи стартапов – это как магазин по инвестициям в новые проекты.

Сегодня количество таких бирж растет, причем возможность заполучить инвестора или же инвестировать деньги в выгодный проект стала доступна не только в России, но и в Украине, Беларуси, Казахстане и других странах СНГ, не говоря уже об остальном мире.

Что такое биржа стартапов?

Если объяснять бытовым языком, то биржи стартапов представляют собой площадки в интернете, где каждый желающий может разместить объявление о своем бизнес-проекте, а потенциальные инвесторы среди всего многообразия могут выбрать наиболее им понравившийся и, по их мнению, перспективный проект, после чего инвестировать в стартап.

Сегодня таких площадок на просторах интернета довольно много, но каждая из них имеет какие-то свои, свойственные только ей черты и отличия. К примеру, некоторые биржи устанавливаютминимальную сумму первоначального взноса для инвесторов, а на каких-то, не успев зарегистрироваться, инвестор сразу получает список наиболее перспективных, по мнению биржи, бизнес-идей.

Настало время перейти к деталям, т.е. начать обзор наиболее популярных бирж стартапов.

Топ 7 бирж по стартапам

Порядок бирж не имеет рейтинга или значения, так как на каждой бирже есть свои условия и отличные проекты. Прежде чем выбрать проект для инвестиций или для размещения проета, сравните разные биржи по стартапам.

  • Napartner (http://www.napartner.ru/)

Биржа Napartnerначала свою работу в 2010 году.

Особенностью работы этой платформы считается размещение только самых интересных и, по мнению руководителей, успешных стартапов, ручное модерирование всех предложений, расчет инвестиций, необходимых для реализации конкретного проекта, идентификация пользователей ресурсом и т.д. Также на сайте есть возможность посмотреть стартапы, включенные в различные пользовательские рейтинги.

  • Planeta. (https://planeta.ru/)

Если вы хотите вкладывать свои сбережения в самое лучшее и прогрессивное, то отправляйтесь на официальный портал стартаперов, где можно вложиться как в новый проект, так и в тот, что уже показал себя и получает неплохой доход. Есть на сайте и хороший магазин с большим ассортиментом уникальных вещей по вполне доступным ценам. Работает для русскоязычной аудитории с 2012 года, неоднократно получал государственные награды за свою деятельность.

  • Startupnetwork. (https://startup.network/)

Это большая площадка для венчурного рынка. Здесь имеется множество различных преимуществ, как для работы инвесторов, так и для предпринимателей.

Инвесторы могут создавать заявки на поиск проектов под определенные параметры, формировать инвестиционный портфель, получать максимальное количество информации по проектам, имеющимся в базах данных. Предприниматели могут, как искать инвесторов, так и выставлять на продажу свой бизнес.

Данная площадка довольно популярна не только в Российской Федерации, но и во многих соседних странах, и даже в Америке. Ее создателем является выходец из Украины – А.Сорока.

  • Kickstarter (https://www.kickstarter.com/)

Одна из самых распространенных краудфандинговых платформ является американский Kickstarter. В основном он используется для привлечения спонсорской помощи по финансированию новых технологических разработок. Конечно, можно запустить сбор средств и на изобретения в области кино, физики, книг и т. д.

В чем отличия Kickstarter от других подобных платформ?

  1. Добавить новые проекты могут только жители США, Великобритании, Канады, Норвегии, Швеции, Австралии, Нидерландов, Ирландии, Новой Зеландии, Германии и Дании. После регистрации следует ручная модерация с проверкой банковских счетов владельцев проекта. Граждане РФ могут запустить сбор только через посредников, уплатив соответствующий процент за услугу.
  2. Два метода финансирования: фиксированный и гибкий. В первом случае владелец может получить деньги только, если было собрано 100 и более процентов от суммы. Во втором – он получает собранные деньги вне зависимости от результата.
  3. Довольно строгая модерация контента. От качества описания запущенного проекта зависит то, соберет он нужные средства или нет. Все представленные фотографии объектов должны быть реальными, рендеры не подойдут.
  4. Не допускаются благотворительные проекты и сбор средств на запуск учебных курсов, тренингов и т. п.
  5. Доступна только внутренняя статистика системы, нет интеграции с другими подобными сервисами.
  6. Проекты, прошедшие ручной отбор, добавляются на главную страницу сайта.

Kickstarter ­­– это площадка для продвижения серьезных проектов, имеющих полностью рабочие прототипы. Для успешного стартапа здесь не менее важны правильные маркетинговые решения – создание поддержки в социальных сервисах, а также предоставление гарантий и скидок на конечную продукцию для инвесторов.

  • Crowdcube (https://www.crowdcube.com/)

Crowdcube – платформа для размещения и финансирования стартапов, которая позволяет привлечь обычных людей, не используя венчурный капитал для новой разработки.

Система тщательно проверяет каждый запущенный проект – разработчики обязаны предоставить подробный проект ведения бизнеса сроком на три года. Финансовые затраты также должны быть учтены и вписаны в план. Возможно такие требования и являются основным сдерживающим фактором для выкладывания новых проектов на платформу.

Инвестор в обмен на сумму финансирования получает определенное количество акций запущенного проекта (причем без комиссий).

Принцип работы платформы:

Вначале идёт проверка заявки на запуск сбора средств. Проект отмечается инвестором, который готов заплатить определенную сумму. Денежные средства не списываются с банковской карты инвестора, а только временно блокируются на ней.

После сбора минимальной запрошенной суммы, Crowdcube оформляет всю необходимую документацию, запуская продажу акций компании. На электронную почту инвестора приходит уведомление об удачном старте проекта и просьба подтвердить покупку акций.

Если в течение 7 дней инвестор не отказался от приобретения акций, заблокированные средства автоматически переводятся на счет проекта, а инвестору выдается сертификат о том, что он владеет акциями компании.

  • IndiegoGo (https://www.indiegogo.com/)

Старейшая биржа стартапов в мире. Принцип размещения и финансирования проектов на Indiegogo стандартен, поэтому рассмотрим только особенности. На этой бирже стартапов нет ограничения по типу (технологические, развлекательные и даже благотворительные). Можно даже собирать денежные средства на свои личные цели.

Гибкая модель финансирования, даже если конечная сумма за конкретный период времени не собрана, создатель проекта может забрать собранные средства. Впрочем, на сайте можно выбрать и фиксированное финансирование, тогда процент комиссии составит не 9%, как при гибкой модели, а стандартные 4%. Стать участником может человек из любой точки мира.

Нет ограничений в географическом расположении стартапера, единственное условие – открытый банковский счет.

Для благотворительных сборов действуют скидки в 25% по всем процентным ставкам.

Несмотря на обширную географию проектов, деньги можно собрать только в одной из четырех валют: канадских и американских долларах, фунтах стерлингов или евро.

  • CircleUp (https://circleup.com/)

CircleUp – это американская краудфандинговая платформа, тщательно отслеживающая предлагаемые пользователями изобретения для финансирования. Для того, чтобы получить возможность спонсирования, вы должны заработать как минимум 500 000 долларов за последние 12 месяцев и иметь чистую финансовую историю.

У CircleUp есть программа CircleUp Seeds, созданная для небольших компаний, но с одним условием: претенденты должны иметь положительный отчет об осуществлении предпринимательской деятельности. Создатели программы утверждают, что процент участников невелик.

Если Вы были выбраны участником программы, нужно будет заплатить 500 долларов, чтобы открыть депозитный счет для сбора средств. Затем необходимо предоставить всю информацию о вашей компании: не только финансовые сведения, но и фотографии и физические образцы – для того, чтобы как можно более полно представить продукт.

Еще одна особенность платформы – вы должны быть доступны для прямого общения с инвесторами через конференц-связь. Многие спонсоры здесь принадлежат к крупным инвестиционным фирмам, которыеобычно не имеют дело с только что появившимися компаниями малого бизнеса. Платформа внимательно следит за правилами инвестирования, но не предоставляет юридических консультаций.

В общем, CircleUp – это платформа для серьезных стартапов и предпринимателей. Инвестировать в стартапы тут довольно надежно, так как текущие планы компаний имеют реальные и подкрепленные перспективы.

  • Boomstarter (https://boomstarter.ru/)

Boomstarter – это российский аналог зарубежных платформ краудфандинга. Действует с 2012 года и уже имеет награду «Стартап года».

На Boomstarter уже зарегистрированы более 400 000 человек – потенциальные инвесторы. Для них запущена специальная рассылка с проектами, которые могут их заинтересовать. Также действует институт информационного кураторства и сервис кросспостинга.

Полезные статьи:

Лучшие условия для продвижения новой идеи на бирже стартапа – это серьезное отношение к своему делу и соблюдение рекомендаций, которые прописаны прямо на сайте в соответствующем разделе. При этом можно добиться отличных результатов, получив даже более 100% от запланированной суммы сбора.

Какую бы биржу для работы вы не выбрали, обязательно обращайте внимание на ее рейтинг надежности, время работы, а также условия, предложенные для вложения или размещения своей бизнес-идеи. Но все имеющиеся площадки, а их очень много, предлагают примерно аналогичный принцип работы.

, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter, и мы её обязательно исправим! Огромное спасибо вам за помощь, это очень важно для нас и наших читателей!

Источник: https://equity.today/kak-vlozhit-dengi-v-startap-birzhi-startapov.html

Поделиться:
Нет комментариев

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.