Финансовый рынок

Финансовые рынки

Финансовый рынок

Финансовые рынки – это государственные институты, которые обеспечивают движение капиталов между участниками хозяйственно – экономической деятельности РЫНОЧНОЙ экономики.

К таким участникам можно отнести Государство, государственные и коммерческие компании, институциональных и частных инвесторов.

Цель одних участников – получение заёмных денег для выполнения поставленных задач в реальном секторе экономики, страхование будущих результатов своей хозяйственной деятельности, а также обеспечение финансовой связи с мировой экономикой, цель других – приумножение/преумножение денег.

Финансовые рынки призваны исполнить поставленные цели разными участниками.

Рис. 1. Схема работы финансовых рынков.

На финансовых рынках свободные деньги направляются в финансовые активы либо напрямую от кредитора заёмщику в обмен на ценные бумаги, срочные обязательства и валюту, либо через посредников (непрямое финансирование) – деньги кредиторов аккумулируются в банках, страховых компаниях и различных фондах, а потом поступают заёмщикам.

Классификация финансовых рынков

По целям участников и выполняемым задачам финансовыми рынками последние можно разделить на:

  • ➤ Валютный рынок
  • ➤ Денежный рынок
  • ➤ Долговой рынок
  • ➤ Срочный рынок
  • ➤ Товарный рынок
  • ➤ Фондовый рынок

Краткое описание рынков

Мировая финансовая система представляет собой пирамиду, которую слагают финансовые рынки.

Фундаментом этой финансовой пирамиды является денежный рынок (банковский сектор). Своеобразная кровеносная система мировых финансов. Это рынок краткосрочных инвестиций. Совершая сделки деньги обмениваются на быстро реализуемые финансовые инструменты по рыночной стоимости.

Фундаментальные показатели денежного рынка оценивают состояние ликвидности и уровня рисков в банковской системе. Денежный рынок во многом зависит от монитарной политики центральных банков и от политики Федеральной Резервной Системы США. Если ситуация на данном рынке ухудшается и банки начинают рассматривать риски контрагентов как высокие, то растёт стоимость фондирования.

Чем выше ожидания негативных тенденций, тем дороже стоимость фондирования и выше плата за кредитные риски.

Середина финансовой иерархии есть долговой рынок. Или рынок капитала. Здесь обращаются долгосрочные финансовые инструменты. Чаще всего облигации. Размещая долговые бумаги эмитент привлекает средства на длительный срок, и может использовать их для разных целей.

Например, финансирование бюджета или реализация инвестиционных программ. Участники рынка всегда дают оценку надёжности заёмщика, что выражается в доходности облигаций. Чем выше риски, тем выше стоимость заимствований.

Однако, если центральные банки оказывают финансовое стимулирование экономики доходность может снижаться даже по облигациям не самых надёжных эмитентов. Таким образом, условия для заёмщика могут меняться от рыночной ситуации в лучшую сторону, независимо от состояния его экономики.

Наличие развитого капитала в государстве считается главным признаком прогрессивной экономики. Чем больше развит рынок, тем больше развита экономика страны.

Завершает финансовую пирамиду фондовый рынок. Несмотря на свою известность и подробное обсуждение во всех СМИ данный рынок не является для финансовой системы ключевым. Но и у фондового рынка есть свои функции. Главной из которых является привлечение новых денег для бизнеса.

Представители различных секторов экономики на определённом этапе своей хозяйственной деятельности проводят публичные размещения акций (IPO), фактически продавая часть своих компаний широкому кругу инвесторов. Таким образом, акции компаний попадают на биржу.

В дальнейшем, оценивая перспективы развития компаний, участники фондового рынка покупают или продают акции этих компаний.

Взаимодействие и взаимозависимость этих трёх финансовых рынков происходит на базе валютного рынка FOREX. Он является основным и всеобъемлющим финансовым рынком.

Потому что для совершения различных операций участникам финансовых рынков необходимо приобретать валюту той страны, в финансовые активы которой планируются вложения. Если инвестор хочет купить облигации Новой Зеландии, то он сначала должен купить на FOREX новозеландский доллар.

Если долговые бумаги номинированы в евро или долларах, то необходимо сперва купить на валютном рынке эти валюты.

Валютный рынок необходим также в международной торговле. Для импорта и экспорта различных товаров на FOREX приобретают валюту расчёта.

Операции на данном финансовом рынке проходят непрерывно и в громадном объёме. Поэтому он является основополагающим для работы всей финансовой системы.

Что такое финансовый рынок — способы заработка на финансовых рынках

Финансовый рынок

Работа на финансовых рынках относиться к категории вложений в интернете, о которых пишем в разделе сайта Заработок с вложениями. Чтобы продуктивно зарабатывать в интернете вложениями необходимо понимать Что такое финансовый рынок. Перспективы дохода в интернете и основные аспекты данных отношений рассмотрим в этой статье.

Что такое финансовый рынок

Финансовый рынок — торговая площадка, на которой движется капитал между участниками экономических правоотношений: государства, банки, инвестиционные фонды, брокерские платформы и др.

Если отойти от официального определения, то финансовый рынок предоставляет возможность осуществлять операции купли-продажи. Вы наверняка слышали в новостях или фильмах о повышении цен на акции, изменении курса валют, перемене цен на драгоценные металлы или нефть. Это —  активы рынка. 

Активы —  вид капитала, который торгуется на финансовом рынке. Это энергоресурсы, товары, ценные бумаги и даже деньги. Постоянная перепродажа активов и движение денежных средств между участниками рынка —  главное условие существования мировой экономики. 

Валютный финансовый рынок

Валютный рынок (Forex) представляет собой соотношений одних валют к другим. Многие представляют форекс как графики, ежедневное изучение массы экономических новостей и видят себя в разных плоскостях с валютным рынком. 

На деле, если хоть раз приходилось менять доллары на рубли в банке или обменнике —  Вы участник форекса. 

Фондовый финансовый рынок

Активы фондового рынка — ценные бумаги предприятий: акции и облигации. 

Акции —  это ценные бумаги, которые выпускает компания с целью продажи и увеличения капиталооборота. Если упрощенно, то предприятие “продает часть себя” с целью получить деньги и вложить их в производство. Эдакий круговорот денег в бизнесе. 

Цена на акции зависит от размера компании, репутации, финансового состояния и множества других факторов и зачастую является объективным показателем того, как бренд чувствует себя на рынке в конкретный отрезок времени. 

Почерпнуть более детальную информацию об акциях и облигациях можно из наших статей Инвестиции в акции и Инвестиции в облигации

Товарно-сырьевой финансовый рынок

На этом рынке торгуют продовольственными товарами, энергоресурсами и драгоценными металлами.

Заработок на товарно-сырьевом рынке связан с повышенным риском. Особенно это касается продовольственных товаров —  фермеры и крупные аграрии не застрахованы от погодных условий, которые могут наносить им значительные убытки. Это же отражается и на обыкновенных людях, поскольку цены на продукты питания могут прыгать с космическими амплитудами. 

С энергоресурсами дела обстоят похоже. Часть мировых запасов нефти сосредоточено в руках политически нестабильных стран, что может сильно колебать цены на рынке. 

Рынок криптовалют

Пока что криптовалюты, такие как биткоин, эфир, рипли, лайткоин и другие не выносят в отдельный вид рынка, но также они и не подходят под озвученные виды. Подробная информация о криптовалютах, майнинге и технологии блокчейн на нашем сайте в рубрике “Криптовалюта”. 

Наглядно виды рынков изображены на схеме:

Как стать участником рынка

Подобные экономические площадки дают широкий спектр вариантов для получения прибыли в интернете, которые пребывают в зависимости с уровнем первоначального капитала. Указанные способы получения прибыли в Сети будут детализированы при помощи примеров. 

Нижеперечисленные виды заработка реализованы как в интернете, так и офлайн. В современных реалиях нет необходимости в том, чтобы лично встречаться с контрагентами и возить деньги в чемоданах и пакетах. Напротив, интернет превращается в выгодную площадку для поиска объектов инвестирования, поставщиков товаров и услуг и единственным местом для трейдинга. 

Инвестирование

Об инвестировании в акции мы уже писали подробно. Но вложения с целью получения прибыли не заканчиваются на ценных бумагах. Инвестировать можно практически во все что угодно: недвижимость, стартапы, технологии, наука, и это не полный список пространств для вложения. 

Пример: команда молодых предпринимателей открывает собственное дело, скажем, кофейню. Инвестор вкладывает деньги в стартап для продуктивного развития бизнеса, который расширяются и вскоре становится сетью с десятками кафе и миллионной прибылью. Человек, который вкладывал деньги в их идею, получает фиксированный процент от дохода согласно условиям, которые были заранее оговорены. 

Плюсы:

  • Высокая доходность сравнительно с другими способами заработка в интернете, поскольку объектами инвестиций становятся крупные проекты;
  • Перспектива получать ежемесячный доход удаленно, как в случае дивидендов по акциям;
  • Перспектива получить весомый пакет акций в случае постепенного приобретения.

Минусы:

  • Инвестиции требуют больших вложений, которые исчисляются десятками тысяч долларов;
  • Риск —  не всегда объект инвестирования оправдывает надежды. 

Хеджирование

Хеджирование это страхование собственных вложений рядом способов, которые ведут к снижению прибыли, но минимизации рисков. О хеджировании рассказывали в статье Вложения в акции без риска.

Данный тип заработка подходит для инвесторов и бизнесменов. Популярной разновидностью являются фьючерсные контракты —  обязательство совершить в будущем сделку по указанным заранее ценам и в предопределенных объемах. 

Пример 1: ресторан не уверен в динамике цен, потому заранее договаривается с поставщиком о покупке продуктов, допустим, через полгода. В контракте указывается товар, дата и цена.

Таким образом, через указанное время контракт будет исполнен независимо от рыночных цен на тот момент.

Ресторан может и проиграть в данному случае, поскольку при наступлении срока цена может быть ниже, чем указанная в договоре, но взамен ресторан определяет финансовые расходы. 

Пример 2: валютный кредит в банке по фиксированному курсу. Взяв кредит на таких условиях, заемщик страхует себя от экономического кризиса и скачков курсов. 

Плюсы: 

  • Минимальный риск.
  • Возможно долгосрочное финансовое планирование. 

Минусы: 

  • Получение прибыли, которая измеряется сотнями долларов требует вложений на десятки тысяч. 
  • Хеджирование путем открытия других, менее рискованных сделок, сопряжено с опасностью “прогореть” на обеих.

Трейдинг или заработок спекулятивным методом

Вот и подобрались к самому интересному. Трейдинг — способ заработка на изменении цены на активы, путем прогнозирования направления их движения.

Торговля на биржевых колебаниях — распространенный вид заработка в интернете, поскольку этот путь получения дохода не нуждается в многотысячных инвестициях для наличия удовлетворительной прибыли.

В статье Как понять настроение рынка описаны секреты заработка на изменение цен, сейчас коротко напомним основное. 

Торговля на форекс являет собой прогнозирование цен на популярные активы. Физически приобретение актива не происходит —  ничего не покупаете и не продаете, но зарабатываете на правильном прогнозировании исходя из грамотного анализа текущей рыночной ситуации. 

Пример: Вы видите у себя перед глазами график изменения цены на нефть за определенный период. В виду обстоятельств присутствует уверенность в том, что цена на нефть будет расти в ближайшее время. После открытия сделки с соответствующим прогнозом Вы имеете заработок не выходя из дома до тех пор, пока график движется в нужную сторону. 

Примечательно, что если Вы уверены в том, что цена будет не расти, а падать, это не меняет сумму дохода и не препятствует торговле. В таком случае, следует просто открыть сделку с прогнозом на понижение, а не повышение цены. 

Плюсы: 

  • Низкий порог входа —  первоначальная инвестиция используется зачастую как средство наращивания капитала для достижения приемлемой денежной массы для торговли.
  • Универсальность, поскольку работа ведется в интернете при помощи компьютера, планшета или смартфона.
  • Высокая доходность.
  • Возможность зарабатывать на любом состоянии рынка.
  • Зарабатывать можно в будние дни круглосуточно, кроме выходных и праздников.
  • Но торговля криптовалютами доступна 24/7.
  • Присутствуют шансы привлечь инвесторов.

Минусы:

  • Любые вложения сопряжены с риском;
  • Необходимость наличие знаний в мире финансов;
  • Трата времени на обучение и непосредственно работу.

Итог 

Финансовый рынок наиболее доходный и интересный вид заработка в интернете. Люди, которые разбираются в этой сфере, не ограничиваются заработком на прогнозировании цен, и способны работать в государственных структурах и финансовых организациях в качестве аналитиков, экономистов и риск-менеджеров. 

Детально заработок на трейдинге будет рассмотрен в следующих статьях. Научимся выбирать активы на финансовом рынке, анализировать рынок, открывать сделки и  откроем терминологию финансового рынка. Также получите советы касательно стратегий трейдинга, выбора места для входа на биржу и примеры из жизни, полезные ссылки на ресурсы, которые помогут в обучении.

Изучайте, учитесь инвестировать и зарабатывайте в интернете инвестициями в способы описанные в разделе Заработок с вложениями.

До новых встреч на страницах сайта Mnogomani.com.

Источник: https://mnogomani.com/zarabotok-s-vlozheniyami/finansovyie-ryinki/chto-takoe-finansovyiy-ryinok/

Что такое финансовый рынок?

Финансовый рынок – это системный механизм, организующий торговлю определенными видами финансовых активов (инструментов) между его участниками – продавцами и покупателями.

Финансовые рынки могут быть самых разных уровней: мировые, группы стран или отдельной страны.

По сути, финансовый рынок – это некое пространство, на котором собираются его участники, чтобы осуществлять операции с самыми разными целями. Деятельность финансовых рынков чаще всего осуществляется посредством бирж – структур, обеспечивающих доступ к рынку, но не обязательно – рынки могут быть и внебиржевыми.

Ключевая роль финансового рынка, как и любого другого рынка, заключается в том, чтобы свети между собой продавцов и покупателей определенных активов (товаров или услуг).

Функции финансового рынка

Рассмотрим основные функции финансового рынка. Их можно выделить пять:

– Обеспечение международной и внутренней торговли;

– Обеспечение движения и перераспределения капиталов;

– Управление рисками (хеджирование);

– Управление инвестициями;

– Возможности для спекулятивного заработка. 

Хоть функция спекулятивного заработка не заложена сюда по умолчанию, если посмотреть реально, то многие используют финансовые рынки именно с этой целью.

Участники финансового рынка

Рассмотрим, для кого работают эти рынки, кто является их основными участниками. Всех участников финансовых рынков можно разделить на несколько групп:

1. Центральные банки. Одними из крупнейших участников выступают центробанки стран, если речь идет о мировых финансовых рынках, или отдельной страны, если речь идет о внутреннем рынке.

2. Крупнейшие коммерческие банки (маркетмейкеры). Помимо них, значительная доля торгов приходится на наиболее крупные коммерческие банки, обладающие безупречной репутацией, которых, благодаря этому, в биржевой среде называют маркетмейкерами (делающими рынок).

3. Обычные коммерческие банки. Участниками финансовых рынков являются и более мелкие коммерческие банки, правда доступ к торгам дают не всем, особенно, когда речь идет о мировых рынках. Да и на внутренних, как правило, чтобы банку выйти на рынок, нужно пройти определенные процедуры, предусмотренные законодательством, и получить разрешение (лицензию).

4.

Крупные корпорации, экспортеры и импортеры.

Следующие участники финансовых рынков – компании, которым эти рынки необходимы для ведения своей основной деятельности, инвестирования, привлечения ресурсов, хеджирования рисков и т.д.

При этом далеко не каждая компания может самостоятельно осуществлять выход на финансовые рынки – многие из них делают это через посредников – банки, инвестиционные фонды и брокерские компании.

5. Прочие финансовые фонды и компании. Сюда относятся инвестиционные фонды, пенсионные фонды (государственные и частные), страховые компании, хеджевые фонды. Все они используют различные инструменты финансовых рынков для инвестирования, спекуляций и защиты от рисков.

6. Брокерские и дилинговые компании. Отдельно среди участников финансовых рынков стоит выделить брокеров и дилеров – компании-посредники, специализирующиеся на предоставлении доступа к финансовым рынкам своим клиентам – преимущественно физическим лицам, а также предприятиям, которые по разным причинам не могут его получить самостоятельно.

7. Частные трейдеры и инвесторы.

И, наконец, последняя, огромная по количеству, но небольшая по объему операций, группа участников финансовых рынков – это физические лица, использующие трейдинг как способ спекулятивного заработка.

Правда важным отличием этой группы от остальных является то, что они не выходят на рынок самостоятельно, т.к. это чересчур затратно, а для многих стран – и невозможно, а пользуются услугами посредников – финансовых брокеров и дилеров.

Основные финансовые рынки. Виды финансовых рынков

Рассмотрим основные виды финансовых рынков, которые существуют в мире.

1. Валютный рынок (рынок форекс) – это крупнейший среди всех остальных небиржевой финансовый рынок, на котором торгуются валютные пары, то есть, можно осуществить покупку одной валюты за другую.

Помимо международного валютного рынка форекс, в каждой стране есть внутренний валютный рынок, на котором торгуется преимущественно внутренняя национальная валюта по отношению к ведущим иностранным и некоторым другим валютам, необходимым для международных расчетов.

Выход на внутренний (межбанковский) валютный рынок осуществляется через коммерческие банки, а на форекс – через дилинговые центры, роль которых также могут выполнять банки, но не только они.

2. Рынок ценных бумаг (фондовый рынок) – тоже очень крупный финансовый рынок, на котором в качестве торгуемых активов выступают разного рода ценные бумаги: акции, облигации, векселя и т.д.

В отличие от форекса, рынок ценных бумаг – это биржевой рынок, торговля на котором осуществляется через фондовые биржи. На каждой бирже определен свой перечень ценных бумаг, прошедших процедуру листинга (допуска к торгам).

Доступ к торговле на фондовом рынке частное лицо может получить через уполномоченных брокеров.

3. Товарный рынок – рынок, активами на котором выступают товары мирового спроса: золото, нефть, металлы, зерно и т.д. Доступ к этому рынку осуществляется через товарные биржи.

В последнее время на товарных рынках, как и на других финансовых рынках, огромное количество операций осуществляется не с целью физической покупки определенного товара, а с чисто спекулятивными целями.

То есть, операции осуществляются без реальных поставок товара, а путем переброски остатков между счетами.

4.

Рынок срочных контрактов (фьючерсный рынок) – сравнительно молодой, но очень быстро развивающийся финансовый рынок, на котором торгуются так называемые производные финансовые инструменты или финансовые деривативы: фьючерсы, опционы, форварды, свопы, контракты CFD и другие схожие активы. Первоначальное и главное предназначение рынка срочных инструментов – хеджирование рисков, но в последнее время он стал одним из финансовых рынков, наиболее активно использующихся для спекулятивного заработка.

5. Рынок ссудных капиталов (денежный рынок) – это финансовый рынок, на котором происходит торговля непосредственно деньгами, финансовыми ресурсами. Преимущественно участниками этого рынка выступают кредитные организации: банки и другие финансовые компании, предоставляющие кредиты и занимающиеся инвестиционной деятельностью.

На рынке ссудных капиталов банки занимают деньги друг у друга и зарабатывают на этом, а компании могут привлечь заемные финансовые ресурсы или инвестиции для своего развития.

Доступ частных лиц на этот рынок в мировом масштабе ограничен, а когда заемщик обращается в банк своей страны, чтобы взять кредит – он фактически становится участником внутреннего денежного рынка.

Теперь вы знаете, что такое финансовые рынки, кто является их участниками, какие основные виды финансовых рынков существуют, и сможете более грамотно толковать это понятие, когда в очередной раз услышите или прочитаете его.

На этом все. Повышайте свою финансовую грамотность вместе с сайтом Финансовый гений: здесь вы найдете еще множество другой интересной и полезной информации в области финансов и экономики. До новых встреч!

Источник: http://fingeniy.com/finansovye-rynki/

Поделиться:
Нет комментариев

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.

×
Рекомендуем посмотреть